Was ist eine bessere Investition als eine indizierte Universal Life (IUL) -Politik?

Dies ist keine Sicherheit. Vorsicht. Rauch und Spiegel trüben die Wahrheit darüber, wie Sie an Ihr Geld kommen.

Cantus Erklärung: Ich betrachte diese Versicherungspolice als mit 2 Bilanzen. # 1 Ihre Investition in die Police selbst. Das ist dein echtes Geld.
# 2 Dein versprochenes Geld (nicht echt). Der Grund, warum es nicht real ist, ist, dass alle Bedingungen erfüllt sind, um den vollen Wert des Geldes zu erhalten.

Im zweiten Fall erhalten Sie in den meisten Fällen keinen Scheck über den vollen Betrag. Die Versicherungsgesellschaft lässt Sie es jahrelang zu einer Reihe von Zahlungen machen. In der Zwischenzeit, wenn Sie sterben, bevor Sie den vollen Betrag zurückerhalten, kann die Versicherungsgesellschaft Ihren verbleibenden Kapitalbetrag behalten. Durch die Annuitierung verkaufen Sie Ihr Geld an die Versicherungsgesellschaft für eine Reihe von Zahlungen (von denen Sie möglicherweise nicht den vollen Betrag erhalten, der vor der vollständigen Auszahlung fällig ist).

Es gibt also grundsätzlich 2 Bilanzen, die an diese eine Versicherungspolice gebunden sind.

Ich sehe das nicht als Investition. Eher wie ein Sparkonto, das NICHT von der US-Regierung versichert ist. Eine Bank-CD ist viel sicherer.

Nur meine Meinung
Joe Cantu
http://www.tacticalwealthmanger.com

Sie können es selbst tun. Wahrscheinlich für deutlich weniger Geld.

Eine IUL-Police ist ein Versicherungsprodukt, das – gegen eine erhebliche Gebühr – ZWEI Funktionen erfüllt:
A – Anlage in Indexfonds mit steuerfreier annuitierter Auszahlung
B – Lebensversicherungsschutz

A – Sie können systematisch in Roth IRA investieren, indem Sie einen Indexfonds kaufen . Zahlen Sie es wöchentlich oder monatlich durch automatische Überweisungen von Ihrem Gehaltsscheck oder Girokonto ein.

B – Erhalten Sie Angebote für eine Risikolebensversicherung für das Leben von Ihnen und Ihrem Ehepartner.
– Kaufen Sie nur eine ausreichende Deckung, um Ihr Gehalt zu ersetzen, wenn Sie sterben. Wenn Ihr Ehepartner kein Einkommen hat, kaufen Sie eine ausreichende Deckung für die Kinderbetreuung.
– Die Laufzeit muss nur lang genug sein, um Ihren Bedarf zu decken. Zum Beispiel sind 20 Jahre ausreichend, damit Ihre Kinder erwachsen werden können. Wenn Ihr Ehepartner kein Einkommen hat, kaufen Sie zwei Bedingungen: eine 20-Jahres-Police für Kinder und eine 30-Jahres-Police für Ihren Ehepartner.

Fast alles ist eine bessere Investition als eine Versicherungspolice. Und manche Dinge sind 100-mal besser.
Indexed Universal Life Insurance: Eine Abzocke mit einem ausgefallenen Namen – DailyFinance

YupyupYUP! Ich stimme den vorherigen vier Kommentatoren, Nirav, Joe Cantu, Pete Zeman und Layton, zutiefst zu. In der Tat sehen wir jetzt Sammelklagen gegen Emittenten und Broker / Händler von xUL-Produkten, wie die ursprünglichen ULs und variablen ULs (VULs). IULs haben die gleichen Probleme, nur mit zusätzlichen Rauch und Spiegeln.

Www dot investmentnews dot com / article / 20160323 / FREE / 160329968 / transamerica-verklagt-wegen-Kostensteigerungen-bei-universeller-Lebensversicherung

Www dot lieffcabraser dot com / verbraucher / universal-lebensversicherung /

Einige der seriöseren Gegenseitigkeitsgesellschaften bieten nicht einmal xULs an.
Wenn Sie in die schmutzigen xUL-Details eintauchen möchten, insbesondere in das FFIUL von Transamerica, können Sie diese beiden Sites besuchen:

Weltfinanzkonzern dot pissedconsumer dot com

Www dot finanzen-guy dot net / streetonomic / world-financial-group-review

ETWAS.

Sie vergleichen Versicherungen mit Kapitalanlagen. Versicherung schützt, was Sie haben. Investitionen wachsen, was Sie haben.